Государство        13 марта 2020        22         0

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом — Территория инвестирования

Лучшая стратегия инвестирования в недвижимость в 2019 году

Сделать точный прогноз реальной доходности той или иной разновидности инвестиций не возьмется даже очень компетентный эксперт. Но отследить динамику трендов и на ее основе предсказать более-менее вероятное состояние рынка в ближайшее время – это возможно.

Обычно жилье считается одним из самых надежных векторов для вложений, поскольку несмотря на периодическое падение цен в этой сфере, жилые объекты никогда не смогут потерять своей «себестоимости».

Вкладывать деньги в жилье – это всегда резонно, в отличие от других виртуальных активов.

Есть и другой момент: инвестиции в эту сферу, как правило, являются долгосрочными, так что единожды приобретая квартиру или дом, сдавать эту жилплощадь можно будет хоть всю жизнь, обеспечив себе неплохой пассивный доход.

Но главное – на вторичном рынке почти нет риска потери вложений.

Купленную недвижимость вы также можете не только продать, завещать или подарить, но и использовать ее (при необходимости) в качества залога для получения кредита в банке.

Как следует хотя бы из этих факторов, такого рода инвестиции обладают большим числом преимуществ, если сравнивать их с прочими возможностями для вложений. К тому же они относительно стабильны.

Что касается прибыли/отдачи, то она может иметь как разный объем, так и разный характер. Если после покупки жилого объекта вы планируете сдавать его в аренду, то это будет пассивная форма прибыли, а сделанные в него вложения – капитальными. Ну а если жилье, которое вы покупаете, чтобы в дальнейшем перепродать по более выгодной цене, ваши «манипуляции» будут спекулятивными.

Впрочем, и сами инвестиции тоже могут быть разными, что обуславливается видами приобретаемой недвижимости. Она может быть:

  • жилой (новостройки или «вторичка»);
  • коммерческой;
  • находящейся в процессе строительства (например, на этапе котлована, возведения или отделочных работ);
  • или располагаться за границей.

Последний вид вложений сегодня становится все более актуальным, и как минимум благодаря тому, что потенциальный инвестор может купить жилье за рубежом, расположенное у моря, по соседству с заповедными местами, в знаменитом и красивом городе, в любом экзотическом краю или уголке земли с комфортным/здоровым климатом.

Итак, классический вопрос инвестора, способного эффективно вкладывать денежные средства, как получить максимальную доходность с минимальными рисками? Ответ на этот вопрос всегда однозначен – нужно инвестировать в недвижимость. И здесь возникает следующий вопрос: какому из направлений в этой сфере отдать предпочтение? Рассмотрим все возможные варианты.

Одним из вариантов, приносящим стабильный ежемесячный доход, является покупка квартир с целью последующей сдачи их в аренду.

Этот инструмент позволяет получать до 7% годовых, но имеет ряд существенных минусов, связанных с необходимостью поиска арендаторов, контролем за сохранностью помещения, что при большом количестве подобных объектов становится достаточно проблематично.

В случае если бюджет позволяет, конечно, лучше купить коммерческое помещение (желательно стрит-ритейл) и удачно сдать его в аренду, получая доход до 12% годовых.

Стоит рассмотреть также инвестиции в недвижимость на этапе строительства.

При принятии участия в долевом строительстве на этапе котлована можно получить на выходе до 30% прироста к вложенной сумме, но эта доходность будет зафиксирована только по факту окончания строительства, которое может продлиться от полутора до трёх лет, а иногда и больше.

Как известно, бывают такие проекты, которые никогда не доходят до финиша. Надо учитывать это обстоятельство при планировании таких инвестиций. Нынешнее законодательство позволяет без проблем продать права требования по долевому строительству на любом этапе, зафиксировав прибыль, в случае, если стройка успешно продвигается.

Покупка недвижимости с целью последующей продажи может быть интересна только в разрезе срочного выкупа. Срочный выкуп – это покупка объекта, возможно проблемного, с дисконтом до 30% от рынка.

Обычно такая необходимость возникает у продавца при форс-мажорных обстоятельствах, либо при отсутствии у правообладателя возможности разрешить ситуацию с жильцами.

Данное направление требует внимательной проверки подобных ситуаций и оценки ликвидности объекта, поскольку при высокой рыночной стоимости эти инвестиции могут «заморозиться» на достаточно длительный период.

В любые времена инвестиции в коммерческую недвижимость гораздо более эффективны, чем в жилую. Стоит отметить полную стагнацию рынка загородной недвижимости в Московском регионе с 2016 года. Поэтому, рассматривать данное направление с целью дальнейшей сдачи в аренду или продажи не стоит вообще.

В настоящее время особенно актуальны инвестиции в стрит-ритейл.

Каждый инвестор мечтает купить, например, помещение на 1-ом этаже жилого дома, расположенного на первой линии, сдать его под магазин и получать стабильный арендный поток, которого будет достаточно для обеспечения хорошего уровня жизни, а окупаемость данного проекта будет 7-8 лет.

В идеале, совместив такую инвестицию со срочным выкупом данного объекта либо выкупом с торгов, можно обеспечить окупаемость в 5 лет. Пожалуй, это одно из наиболее интересных вариантов размещения инвестиций, особенно в случае, если инвестор не хочет посвящать своё время заботам о своём объекте.

Однако из-за большого спроса эти помещения улетают как горячие пирожки. Можно рассмотреть такие варианты, как последующая сдача помещений под офисы, гостиничные комплексы либо клиники эстетической медицины, что тоже может неплохо генерировать арендный поток. Такая инвестиция окупится за 10 лет, а пассивный доход позволит инвестору не заниматься ничем, кроме путешествий по миру.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом — Территория инвестирования

Инвестиции в жилую Недвижимость в России в 2019 году интересны только в столичном регионе, поскольку здесь можно спрогнозировать реальные сроки возврата инвестиций, а также быстро вернуть вложения, если возникнет такая необходимость.

С точки зрения рискованности инвестиций в недвижимость являются самыми привлекательными, поскольку гарантируют инвестору как минимум сохранность стартового капитала. Используя эти инструменты, вы никогда не обнулите свой депозит.

Наличие твёрдого обеспечения защитит вас от кризисов, волатильности, нестабильности и даже чрезвычайных ситуаций. Если объект застрахован, то вам не грозят даже природные катаклизмы. Однако есть риски при совершении сделки столкнуться с наличием злого умысла у вашего продавца.

Но даже здесь есть возможность застраховать титул при совершении сделки либо обратиться к грамотным специалистам, которые проверят юридическую чистоту сделки.

Как у любого вида инвестиций, у недвижимости есть свои плюсы и минусы.

Самый главный плюс таких вложений – это практически нулевая рискованность.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом — Территория инвестирования

Также хорошим плюсом для инвестора является возможность организации размещения своих инвестиций таким образом, чтобы принимать минимум участия в вопросах ведения этого бизнеса.

При грамотном размещении этот инструмент позволяет получать хорошую стабильную доходность от 7 до 30% годовых в зависимости от выбранной инвестором стратегии.

Минусы

Это направление имеет один существенный минус – это невозможность мгновенной монетизации стартового капитала. Даже при наличии у вашего объекта достаточной ликвидности, понадобится от полугода времени для того, чтобы превратить его снова в деньги.

По моему мнению, наиболее ликвидными и, соответственно, инвестиционно-привлекательными для покупки недвижимости является столичный регион и город Санкт-Петербург.

Для инвестиций в строительство недвижимости я могу рекомендовать таких застройщиков, как:

  • Донстрой.
  • Капитал Групп.
  • ГК Пионер.
  • Группа компаний МИЦ.
  • Группа компаний ПИК.

Данные застройщики зарекомендовали себя, как успешные девелоперы с достойной капитализацией.

Если же вы вкладываетесь в недвижимость на вторичном рынке, рассмотрите такие компании, как:

  • Бест Недвижимость.
  • Азбука Жилья.
  • СВ Капитал.

Они помогут вам в поиске подходящих объектов, проверке юридической чистоты сделок, организации сделок и последующем управлении выкупленными объектами.

Если вы хотите купить недвижимость с торгов по реализации арестованного имущества должников с большим дисконтом, то рекомендую нашу компанию – Первая Гильдия Ростовщиков. Наш канал в Телеграм: https://t.me/joinchat/AAAAAFjXQBkaiK5ZQHNx5w.

По прогнозам наших аналитиков недвижимость в столичном регионе будет сохранять стабильную цену, а стагнация в сфере загородной недвижимости продолжится.

Принятые летом 2019 года законы, регламентирующие деятельность ростовщиков на рынке недвижимости, приведут к консолидации мелких игроков и образованию ограниченного количества крупных, что обусловит ужесточение требований к выдачам займов под залог недвижимости. Сфера инвестиций в недвижимость станет еще более привлекательной.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом — Территория инвестирования

Топ наилучших стратегий инвестирования в недвижимые объекты:

  • инвестиции в новострой для перепродажи;
  • инвестиции в новострой для сдачи арендаторам;
  • инвестиции в жилье на вторичном рынке для перепродажи;
  • инвестиции во вторичку для сдачи квартирантам;
  • аренда вторички на долгосрочный период для пересдачи посуточно (с разрешения собственника);
  • покупка коммерческого помещения, перепланировка под мини-офисы для сдачи арендаторам;
  • покупка жилой недвижимости с обременением либо неблагополучными собственниками по низкой цене для снятия обременения в ходе сделки и перепродажи имущества по высокой цене.

Три способа совершать инвестиции в недвижку с малыми суммами собственных денег:

  • использование кредитных средств. Если доход выше процентов по кредиту, заемщик обретает и недвижимый объект в собственность, и прибыль;
  • объединение с соинвесторами;
  • выбор стратегии, требующей незначительных вложений.
  • новостройки для перепродажи;
  • новостройки для сдачи в аренду;
  • инвестиции в студии и апартаменты (очень экономный формат плюс к ликвидному жилью);
  • прочие стратегии инвестирования в долевое строительство (первый этаж и перевод в нежилое и т.д);
  • инвестирование в таунхаусы ;
  • инвестирование в быстровозводимые модульные дома.
  1. Инвестирование в строительство жилья, с целью перепродажи
  2. Строительство малоэтажных многоквартирных домов с последующей сдачей в аренду
  3. Установка домов из контейнеров на своем или арендуемом участке
  4. new З стратегии заработка на дачных участках
  5. Строительство многоквартирных домов с целью продажи долями (квартирами): осторожно! Незаконно!
  6. Инвестиции в землю, покупка паев, выделение лучшего участка и перепродажа в разы дороже (покупайте землю, ее больше не производят)
  7. Инвестирование в участки от 12 соток, межевание на 3 части по 3,5-4 сотки с дальнейшей продажей, или строительство бюджетного дома 80-100м2 из SIP-панелей
  1. Покупка доходного дома или таунхауса с последующей сдачей в аренду (рекомендуем)
  2. Покупка готовой квартиры на вторичке, распил и сдача в аренду
  3. Хоумстейджинг. Покупка убитой квартиры, недорогой, но классный ремонт по спец.технологии и последующая продажа
  4. Покупка комнат и сдача их посуточно
  5. Пожизненная рента (3-5 квартир с ежемесячной выплатой от 10 тысяч по каждой и с переходом в собственность)
  6. Пожизненное содержание с иждивением (не рекомендуем, этический момент, плюс высокие риски)
  7. Расселение коммуналок с последующей продажей большой квартиры или создание мини-отеля
  8. Инвестирование в недвижимость без денег
  1. Покупка недвижимости и имущества должников с торгов и аукционов по банкротству
  2. Банкротство физических лиц
  3. Покупка имущества с залоговых аукционов банков и приставов
  4. Срочный выкуп квартир по заниженной стоимости (20-30% ниже рынка)
  5. Перевод квартиры на первом этаже в нежилой фонд
  6. Инвестирование в гаражи
  7. Инвестиции за рубежом (налоговые сертификаты США, солнечная энергия и прочее)
Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом
Нажмите на картинку, чтобы перейти к карте: 35 примеров инвестирования в недвижимость

В чем особенность инвестиций в недвижимость ???

Прежде чем решиться и приобретать недвижимость, как инвестиции с целью получения дохода, следует произвести мониторинг рынка. Он поможет оценить рентабельность вложений, степень риска, инвестиционную привлекательность, приобретаемого объекта.

При проведении анализа обращают внимание на:

  • Цены. Каждый объект является неповторимым. Соответственно и ценообразование уникально. Следует учитывать, что недвижимость приобретается на длительный срок, а это значит, что она имеет невысокую ликвидность при достаточно высокой стоимости. Для ее приобретения часто привлекаются заемные средства, что снижает инвестиционную привлекательность;
  • Конкурентоспособность. Каждое здание обладает уникальными характеристиками. Это значит, что каждое сооружение имеет собственный экономический потенциал. Поэтому необходимо скрупулезно проводить мониторинг не только рынка, а и каждого объекта в отдельности;
  • Федеральные, местные и региональные постановления создают определенные ограничения в приобретении и использовании собственности. Поэтому основным положением перед приобретением недвижимости следует скрупулезно изучить местное законодательство. И не следует полагаться на мнение риэлтора, так как он заинтересован только в реализации объекта.
Предлагаем ознакомиться  Срок замены полиса осаго

В случае приобретения недвижимости следует учитывать нестабильную ситуацию на рынке и в стране в целом. В России довольно высока вероятность риска. Поэтому следует досконально провести мониторинг рынка.

Нужно признать, что граждане нашей страны за небольшой период потеряли несколько раз свои накопления, которые были размещены в банках или ценных бумагах. А недвижимость оставалась неприкосновенной.

Хотя рынок собственности является несбалансированным. В некоторых регионах он перенасыщен, но это не говорит о том, что потребности в жилье удовлетворены полностью.

Скорее это говорит о низком уровне дохода населения. Чаще в этих регионах приобретается жилая недвижимость с целью получения дохода от сдачи его в наем на длительный срок.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом — Территория инвестирования

Но и коммерческие объекты должны рассматриваться с точки зрения инвестиционных вложений.

Но перед тем как вложить средства в объект необходимо определиться с целями. Распространенными видами вложения средств являются цели:

  • Получение пассивного дохода, когда приобретается помещение с дальнейшей сдачей его в аренду. Это может быть как коммерческое, так и жилое помещение;
  • Приобретение собственности с целью сохранения накопленных средств;
  • Покупка недвижимости с целью дальнейшей перепродажи. Приобретаются ликвидные объекты на стадии строительства для перепродажи после ввода в эксплуатацию.

Необходимым условием инвестиций – это наличие стартового капитала. Можно оформить кредит или ипотеку. Но тогда вся прибыль будет уходить на погашение кредитных платежей. То есть ожидать дохода от вложений придется не один год.

Прежде чем начать вкладывать деньги, следует определиться с наличием средств. Причем количество денег зависит от целей инвестирования и региона, где проживает гражданин.

Если ставится цель вложения денег, то в этом случае не требуется больших средств. Достаточно приобрести однокомнатную квартиру, так как она наиболее ликвидна на рынке недвижимости. И сдавать в аренду для покрытия коммунальных платежей и получения минимального дохода. В дальнейшем ее легче реализовать.

Инвестиции в недвижимость. 41 пример инвестирования в России и за рубежом — Территория инвестирования

Для получения существенного пассивного дохода приобретается несколько жилых помещений. Но для этого требуется значительная сумма денег.

Инвестиции в коммерческую недвижимость требуются средства на приобретение цехов, складских помещений или предприятий. А для этого необходимы накопления от десятков до сотен миллионов рублей.

В этом случае привлекаются коллективные инвестиции. Это когда несколько человек объединяют свои деньги. В этом случае между инвесторами должно быть полное взаимопонимание. Арендная плата распределяется пропорционально внесенным капиталам.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестировать в недвижимость денежные средства можно самостоятельно или обратиться к специалистам в этой области. Сейчас есть много компаний, которые предлагают свои услуги на инвестиционном рынке недвижимости.

Вы покупаете квартиру и оформляете ее себе в собственность, а дальнейшей ее реализацией занимается компания. Например,компания Activo, предлагает свои услуги и гарантирует прибыль от 11% годовых (что выше, чем любой вклад в надежном банке), плюс у вас остается ликвидный актив в виде недвижимости или денежных средств от ее реализации.

Инвестиции в недвижимость 2020 года: Плюсы и минусы вложения денег

Передав свой актив в доверительное управление, вы ежемесячно получаете денежные средства на счет с полной отчетностью действий. Очень удобно, не правда ли?

Если вы еще не располагаете достаточными средствами для приобретения полноценного объекта недвижимости, но решили инвестировать именно в неё, то рекомендуем обратиться в компанию Е3 Investment. Данная компания давно на рынке и предлагает своим вкладчикам начинать инвестирование в недвижимое имущество от 100 000 рублей.

Выбирать компанию или заниматься инвестированием самостоятельно решать только вам.

Под ними подразумевается:

  • покупка готовой коммерческой недвижимости с последующей сдачей в аренду;
  • строительство коммерческой недвижимости для перепродажи и последующей сдачи;
  • инвестирование в коворкинг-центры;
  • сдача в аренду рабочих мест, мини-офисов и переговорных комнат.

С какими рисками может столкнуться инвестор ??

Начинающему инвестору следует знать, какие риски могут подстерегать при операциях с недвижимостью.

В основном можно выделить основные угрозы:

  • Никто не застрахован от мошеннических схем. Велика вероятность попасть к недобросовестным риэлторам. В этом случае можно потерять все свои накопления. Если у гражданина отсутствует опыт в операциях с объектами, то лучшим вариантом окажется обращение в проверенные агентские компании, у которых большой опыт работы и хорошая репутация;
  • Если приобретается помещение в долевом строительстве, то имеется опасность проектных ошибок. Это относится и к покупке квартиры в строящемся жилье. Такие ошибки могут существенно увеличить или уменьшить стоимость недвижимости. В результате ликвидность объекта резко понизится;
  • При приобретении земельного участка с подрядом или квартиры в новостройке, имеется вероятность банкротства застройщика. Для уменьшения риска, следует отдавать предпочтение застройщикам, работающим долгое время на рынке имеющего хорошую репутацию;
  • Одним из основных рисков является нестабильность дохода. Он зависит от финансовой стабильности в стране, отсутствия арендатора, то есть есть опасение, что некоторое время объект будет пустовать. Особенно это актуально для коммерческой недвижимости;
  • Часто на вторичном рынке реализуется собственность, у которой имеется несколько собственников. В этом случае возникают юридические споры. Чтобы минимизировать подобные риски, все сделки необходимо оформлять через нотариуса. Он обязан проверить юридическую чистоту сделки. За что несет ответственность;
  • После приобретения коммерческой собственности, могут возникнуть административные препятствия. Зачастую администрация запрещает использовать объект по назначению;
  • Со временем недвижимость может морально устаревать. Это приводит к снижению ликвидности. Так же имеется риск временного понижения стоимости имущества;
  • Отсутствие арендаторов приводит к уменьшению арендной платы. Что приводит к увеличению срока окупаемости и снижению доходности.

При анализе инвестирования гражданин должен учитывать все эти риски.

О том, как сохранить свои капиталы люди задумываются постоянно, особенно в тех случаях, когда доходы дают возможность делать значительные сбережения. Среди самых популярных вариантов сохранения денег населения в России можно выделить банковские депозиты, расчетные счета и недвижимость.

Учитывая частые экономические спады и кризисные явления, инвестиции в недвижимость остаются едва ли не единственным надежным способом вложения средств с целью их приумножения. Сегодня вкладывать свои капиталы можно как в жилую недвижимость, так и в коммерческую. При этом зарабатывают инвесторы не только на росте цен, но и на сдаче в аренду.

Рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в недвижимость в каждом из этих вариантов.

Жилая недвижимость является наиболее востребованным сегментом для инвестиций. Этому есть несколько причин:

  • для покупки требуются гораздо меньшие вложения, нежели для приобретения коммерческих помещений;
  • перепродать жилье значительно легче;
  • сдавать в аренду жилые квадратные метры проще, быстрее, менее затратно.

Жилой фонд на сегодня представлен такими объектами: квартиры, загородные дома, коттеджи.

Делая инвестиции в жилую недвижимость, получать доход можно в двух случаях:

  • от сдачи в аренду;
  • от перепродажи.

Главные параметры, на которые следует ориентироваться при покупке, это местоположение объекта и его цена. От этих двух факторов будет зависеть срок окупаемости вложений. Чем более выгодное расположение жилья и ниже цена, тем быстрее вернутся инвестиции.

Доходность капиталовложений в жилые квадратные метры составляет 3-5% в год на росте цены, и 3-4% годовых от сдачи в аренду. Таким образом, при покупке небольшой квартиры в столице за 5 миллионов рублей в год можно получить доход в размере до  400 тыс. рублей.

Выгоды от такого приобретения очевидны:

  • постоянный пассивный доход, а в случае сдачи в аренду дополнительный заработок;
  • отсутствие расходов.

Среди минусов покупки жилой недвижимости можно обозначить следующие:

  • при сдаче в аренду существуют риски порчи имущества, в результате чего могут возникнуть затраты на ремонт:
  • в случае срочной необходимости в деньгах, потребуется время для продажи жилья, моментально вернуть свои вложения не получится.

Инвестиции в недвижимость 2020 года: Плюсы и минусы вложения денег

Отдельно можно выделить инвестиции в строительство недвижимости. Данный способ является наиболее доходным. Вкладывая деньги на этапе котлована за 2 года к моменту сдачи объекта в эксплуатацию можно заработать 30-40% от первоначальной стоимости.

Но такой вариант считается одновременно наиболее рисковым.

Существует вероятность задержек в строительстве, а при самых плохих прогнозах, заморозки объекта.

В периоды экономического роста в экономике оборачивается больше денег, доходы населения растут, люди начинают инвестировать в недвижимость. Уверенность в завтрашнем дне подталкивает их брать кредиты на ипотеку.

Но при наступлении кризиса наблюдается резкий спад всех экономических показателей, рынок жилья замирает, рост цен останавливается, вливания в недостроенные объекты прекращаются.

В результате проблем с финансированием застройщики прекращают строительство, и большинство инвесторов теряют свои капиталы.

Для минимизации рисков, эксперты рекомендуют покупать жилье на этапе строительства исключительно в периоды экономического подъема и только у проверенных застройщиков с идеальной репутацией.

К плюсам инвестиций в новострой можно отнести такие моменты:

  • высокая доходность;
  • отсутствие дополнительных затрат.

Минусы инвестирования в строительство:

  • возможность срыва сроков сдачи объекта, задержки;
  • возможность заморозки объекта;
  • недобросовестность застройщика.

Коммерческая недвижимость в сравнении с жилой требует больших вложений средств, по этой причине она менее доступна для частных инвесторов. Тем не менее, данный вариант не уступает в перспективах.

Население городов увеличивается с каждым годом, особенно это касается столицы и крупных мегаполисов. Благосостояние людей растет, они тратят больше денег, развлекаются, делают покупки, ходят в рестораны и торговые центры. Для того чтобы обеспечить повышенный спрос, сегодня все больше открывается новых развлекательных центров, объектов сферы обслуживания, масс-маркета.

Большой популярностью пользуются стрит ритейлы – помещения размером 100-200 кв. м., предназначенные для коммерческого использования. Ведется масштабная застройка новых районов с проектами нежилых помещений на первых этажах многоэтажек. После сдачи объектов, в них все больше открывается магазинов, салонов, аптек, кафе, банков и прочих локаций.

Доходность инвестиции в коммерческую недвижимость составляет до 15% в год, что позволяет вернуть капиталовложения уже через 6-7 лет.

Инвестиции в недвижимость 2020 года: Плюсы и минусы вложения денег

Плюсы инвестирования в коммерческие объекты:

  • стабильный постоянный доход;
  • быстрая окупаемость;
  • отсутствие дополнительных затрат;
  • проведение ремонтных работ за счет арендаторов.

Минусы:

  • большой размер инвестиций на старте;
  • невысокая ликвидность;
  • обязательная регистрация юридического лица;
  • официальное оформление отношений с арендаторами с последующей уплатой налогов.

Если рассматривать вопрос инвестиций в недвижимость в целом с точки зрения безопасности и получения выгоды, можно выделить как положительные моменты, так и отрицательные.

Отдать свое «За» в пользу инвестиций в данный вид активов можно по следующим причинам:

  • надежность – недвижимость никогда не обесценится, в отличие от денег, акций, облигаций;
  • рост стоимости в перспективе – с годами цены на квадратные метры лишь растут, что нельзя сказать о ценных бумагах, способных обесцениться за считанные дни;
  • стабильный пассивный заработок от сдачи в аренду;
  • возможность покупки помещения по цене ниже рыночной;
  • получение дохода от перепродажи по высшей цене.
Предлагаем ознакомиться  Как правильно указывать период в годах

Отказаться от приобретения в собственность недвижимого имущества можно по таким причинам:

  • низкая ликвидность – в периоды экономического спада реализовать актив быстро будет сложно, соответственно не стоит надеяться на возвращение средств в короткие сроки;
  • дополнительные затраты при отсутствии спроса на аренду – оплачивать коммунальные услуги придется из своего кармана;
  • высокие налоги при перепродаже – 13% на каждый миллион;
  • риск падения цен в результате экономического кризиса – помещение будет стоить значительно меньше, чем при покупке, и в случае срочной продажи часть инвестиций будет утеряна.

Учитывая все минусы данного способа капиталовложений, главная задача инвестора заключается в минимизации рисков еще до покупки. Важно детально анализировать спрос на конкретный вид недвижимость, взвешенно подходить к цене, месту расположения объекта, а также тщательно изучать репутацию и надежность застройщика.

Мы рассмотрели все плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Несмотря на минусы и риски, по статистике, инвестирование в недвижимость было и остается самым надежным вариантом вложения средств.

В какое строительство лучше вкладывать деньги: топ-5 вариантов

Умный человек знает, что деньги должны работать, а не храниться в «бабушкином чулке». И один из выгодных вариантов для их приумножения и сохранения – это инвестиции.

Краснодар – южная столица России. Город сейчас активно застраивается жилой, коммерческой и социальной недвижимостью, что делает его привлекательным для выгодных вложений. И этим стоит воспользоваться, если ваша цель – сохранить и приумножить свои деньги.

В этой статье мы рассмотрим, какая недвижимость Краснодара подходит для инвестиций на основе анализа российского рынка недвижимости, и рекомендации экспертов по правильному вложению денег.

Покупка коттеджа или квартиры для сдачи в аренду – это популярный способ инвестирования в России. Впрочем, как у любой стратегии инвестирования, у покупки недвижимости для сдачи в аренду есть плюсы и минусы.

Минусы:

  • Инвестиции окупаются довольно долго – от 3-5 до 10 лет и более. Часто приходится вкладывать новые суммы денег для ремонта квартиры, обновления мебели.
  • Высокая вовлечённость в процесс, риск попасть на недобросовестных жильцов. Необходимо следить за тем, чтобы люди вовремя рассчитывались за аренду, ухаживали за квартирой.

Плюсы:

  • Регулярные доходы, поступающие от арендаторов.
  • Жильё можно в любой момент продать и сполна “отбить” инвестиции.

На получаемые доходы за сдачу жилья в аренду влияют и другие факторы: расположение квартиры, наличие социальных и коммерческих объектов поблизости, качество транспортного сообщения.

Эксперты утверждают, что легче всего сдавать в аренду одно- и двухкомнатные меблированные квартиры. Плохо сдаются трёхкомнатные квартиры и помещения, в которых не установлена мебель и бытовая техника.

Инвестировать деньги в жильё для дальнейшей перепродажи – это хороший способ приумножения денег. Квартиры в новостройках можно купить на стадии котлована, когда цены за квадратный метр низкие. После окончания строительства инвестор сможет получить серьёзный доход, ведь цена к тому моменту увеличивается на 30-50%.

Получить выгоду от инвестиции в первичное жильё можно и по следующей схеме:

  • Квартира куплена, проведён ремонт – её можно сдавать в аренду.
  • Всего несколько лет аренды помогут отбить инвестиции, и за это время в районе новостройки наладится транспортная доступность и инфраструктура.
  • Вслед за этим квартиру можно продать по лучшей цене, чем сразу после сдачи комплекса.

Эксперты рекомендуют выбирать для инвестиций только перспективные проекты: новостройки с интересным архитектурным проектом, которые строятся в районах с качественной инфраструктурой и транспортной доступностью.

На Краснодарском рынке недвижимости есть большой спрос на однокомнатные квартиры и студии: их всегда проще покупать, сдавать в аренду и продавать.

Инвестиции в недвижимость 2020 года: Плюсы и минусы вложения денег

Помещения под коммерцию привлекательны для инвестиций, особенно это касается торговых площадок. Первые этажи в новостройках Краснодара являются коммерческими, поэтому найти и купить недвижимость такого плана не составляет труда.

Вложенные деньги отбиваются быстро, ведь спрос на коммерческие помещения высок, как и цена за квадратный метр. Но есть некоторые минусы:

  • Инвестиции на начальном этапе довольно большие.
  • Быть владельцем коммерческого помещения сложно: нужно правильно вести документацию, обслуживать площадь.

Вкладывать серьёзные суммы в коммерческую или жилую недвижимость – это всегда риск. Можно потерять свои деньги, или вернуть меньше половины. Никто не способен на 100% сказать, окупятся инвестиции, или же все вложения будут потеряны.

Но защитить себя от не желаемого результата можно, если следовать простым правилам:

  • Тщательно проверяйте застройщика: узнайте, сколько объектов построены и сданы в пользование, посмотрите на их качество, отзывы жильцов. Также прочтите о том, какими качествами должны обладать лучшие застройщики.
  • Документация – это главный момент: по каким законам ведётся строительство, проверьте правильность оформления документов, изучайте планировки помещений. Обратите пристальное внимание на то, как выбрать застройщика, который не разорится.
  • Цена – чем она ниже, тем подозрительнее объект. Не стоит «бросаться» на предложения с привлекательной ценой, сначала проверьте, всё ли в порядке у застройщика. О том, от чего зависит цена, читайте в статье «Цены на жильё в новостройках Краснодара».

Каждая инвестиция – это серьёзный шаг к сохранению и приумножению своих денег. Выбирая объект для вложения, лучше «семь раз отмерьте» и только потом начинайте переговоры по покупке.

Далее подробно разберем различные виды недвижимости, особенности инвестирования и важные аспекты.

Рассмотрим на конкретном примере вложения денежных средств в квартиру.

При выборе недвижимости стоит обязательно обращать внимание на следующие показатели:

  • район, в котором она находится;
  • транспортную доступность;
  • внутреннюю инфраструктуру (дворы, парковки, детские сады, школы, магазины и т.д.);
  • внутреннее состояние квартиры и дома в целом.

Инвестиции в коммерческую недвижимость более доходны, так как она стоит дороже на рынке жилья.

Коммерческая недвижимость больше всего подходит для долгосрочного вложения с целью получения арендной платы.

Инструкция, как купить коммерческую недвижимость находится здесь.

Вложив свои накопления в земельный участок, на скорую аренду тоже не стоит рассчитывать. Вкладывать в земельный участок денежные средства — это на перспективу.

Брать нужно землю под строительство или же для сельскохозяйственных угодий.

Выгодные инвестиции в недвижимость в 2017 году включают в себя вложения в зарубежные объекты. Как актив — это очень перспективное вложение, особенно если вы часто выезжаете в эту страну. Как и у нас, стоимость на жилье в других странах редко падает.

Покупая недвижимость за рубежом стоит быть предельно внимательным, вам не обойтись без помощи посредника, а это дополнительные траты.

В целом, это очень интересное и перспективное вложение денежных средств.

Способы извлечения доходов от аренды:

  • покупка жилого помещения для последующей сдачи в долгосрочную аренду. Приносит стабильный доход без особых усилий. Но окупать себя вложения также будут долго;
  • покупка жилого недвижимого помещения и сдача в аренду посуточно. Доход гораздо выше, чем от долгосрочной аренды, но куда выше риск порчи мебели, сантехники, кухонной техники. Возрастают трудозатраты по регулярному выселению-заселению постояльцев, постоянной уборке помещения, стирке постельного белья и полотенец;
  • покупка с дальнейшей сдачей в аренду таунхауса. Плюсы более высокая арендная плата, лояльные благонадежные арендаторы. Минусы выше стоимость покупки, меньше спрос на съем такой недвижимости;
  • покупка с последующей сдачей коттеджа либо иного загородного дома. Собственник может проживать в одной половине дома, а другую сдавать. В этом случае возможна как долгосрочная, так и посуточная аренда. Особым спросом пользуется аренда загородной недвижимости на выходные и праздники. Высокий доход обеспечен, только если дом недалеко от города и до него легко добраться (нет пробок на выезде, ходят рейсовые автобусы и т. п.);
  • постройка многоквартирного дома для дальнейшей сдачи помещений в аренду. Доход от сдачи множества помещений будет высоким, от собственника потребуется умение навести и поддерживать в доме порядок (можно нанять коменданта). Очевидный минус сумма начальных инвестиций неподъемна для большинства начинающих инвесторов в недвижимость;
  • покупка зарубежной недвижимости для сдачи в аренду. Организационные вопросы заселение жильцов, взимание арендной платы, надзор за выполнением жильцами договорных обязательств решает управляющая компания, с которой иностранец-собственник заключает специфический договор. Преимущество способа стопроцентный пассивный доход. Недостатки дороговизна прибыльных объектов в дальних странах, расходы на посещение государства, где покупается недвижка, сложности с оформлением сделок за границей;
  • покупка коммерческой недвижимости для сдачи в аренду. Плюсы высокий спрос, вариативность сдачи площадей, широкие возможности по удержанию арендаторов. Главный минус сложности со сдачей помещений в случае экономического кризиса;
  • покупка с последующей сдачей гаражей, боксов, парковочных мест. Плюс наименьший порог входа. Минус невысокий доход.

Инвестиции для грядущей перепродажи:

  • приобретение земельного участка;
  • покупка первичного жилища на ранней стадии строительства с перепродажей после сдачи новостроя;
  • приобретение неблагополучной квартиры (у собственника с алкогольной зависимостью, сомнительной социальной ответственностью) с перепродажей после капремонта;
  • покупка недвижимого объекта, пребывающего в залоге;
  • самостоятельное строительство дома.
Разновидность недвижимости Особенности Окупается за…
Помещения в многоквартирных домах Сдача в аренду Перепродажа Сдача Продажа
Доход выше, окупается дольше Доход ниже, окупается быстрее от 5 лет 12 года
Частные дома, коттеджи Крайне важно учитывать расположение и доступность инфраструктуры 35 лет
Гостиничные площади Для курортных местностей и крупных городов 46 лет
Производственные помещения Вариант для коллективных инвестиций, включая ПИФы 810 лет
Коммерческая недвижимость Требует опыта и развитой деловой хватки 610 лет

Инвестиции в недвижимость являются одними из надежных вложений на сегодня. Они мало подвержены инфляции. И ликвидность зависит только от рынка недвижимости.

При выборе квартиры руководствуются несколькими положениями. Во-первых, когда следует приобретать. Лучше всего оформлять сделку на этапе строительства квартиры, а лучше при закладке фундамента.

Инвестиции в недвижимость – выгодно ли это сейчас ??

На сегодняшний день в России наблюдается небольшой спад на рыке недвижимости. Только некоторые регионы могут иметь привлекательность. К таким можно отнести регионы с бурно развивающейся инфраструктурой. Например, как в Сочи или некоторых районах Москвы.

Понижение спроса будет продолжаться, по словам аналитиков, до средины года. После чего наступит период покоя. Поэтому перспективное время для приобретения недвижимости за небольшие деньги аналитики считают лето этого года.

Но это только прогнозы. Поэтому каждый человек должен принимать решение на основании качественно проведенного анализа с учетом региональных условий.

На вопрос где лучше приобретать объекты ответить не просто. Конечно, меньше рисков быть обманутым в стране проживания. Жителю страны не трудно разодраться в тонкостях законодательства или найти организацию, которая сможет выполнить работу за него.

Хуже обстоят дела с заграничной недвижимостью. Незнание законов играет злую шутку. Так в Болгарии практически невозможно проверить юридическую чистоту сделки. На этом прогорели многие вкладчики.

А в Грузии сложно проконтролировать качество строящегося объекта. Причем первоначальный вид на море или горы может в дальнейшем быть перекрыт другим домом.

Приобретение собственности за границей это доходный бизнес. Но он оправдан, если выстроена правильная стратегия сдачи квартиры через агентство. Но это требует дополнительных затрат.

Они оправданы, если собственник постоянно не поживает в стране. Хотя доход от зарубежной собственности выше, инвестору следует объективно оценить свои возможности и риски. После чего принять решение, где приобретать собственность.

Инвестирование в недвижимость является одним из самых доходных и стабильных вложений на сегодняшний день. Недвижимое имущество — это долгосрочная перспектива.

Предлагаем ознакомиться  Подтверждает ли наличие в акте приема-передачи условия о том что покупатель произвел расчет факт оплаты недвижимости

Недвижимое имущество всегда являлось одним из самых ликвидных активов. Квартиры, дома, земельные участки всегда пользовались спросом на рынке. Ведь каждый день образуется новая семья, которой просто необходима крыша над головой.

Для инвестирования в недвижимое имущество не обязательно сразу обладать крупной суммой денежных средств. Можно вступить в ЖСК (Жилищно — строительный кооператив), или вложить деньги в малогабаритное жилье.

Существуют 2 варианта получения дохода от приобретаемой недвижимости:

  1.  Долгосрочный актив: купил квартиру, сдал в аренду и приумножаешь свой капитал;
  2. Краткосрочный актив: купил квартиру на стадии строительства, а после сдачи дома ее ликвидность выросла, и продажа приносит доход.

? О том, как продать квартиру быстро и выгодно, читайте в нашей статье.

Недвижимое имущество в маленьких поселках и деревнях будет менее ликвидным, чем в больших городах. Но, соответственно, оно и стоит на порядок дешевле.

Не стоит забывать и о расходах на содержание данного актива:

  • капитальный ремонт;
  • регулярный косметический ремонт;
  • исправление поломок по необходимости;
  • ежемесячные коммунальные платежи и другое.

Как не попасться на недобросовестных застройщиков и риэлторов ?️??

Каждый вид деятельности имеет свои особенности, где участвуют как добросовестные игроки, так и мошенники. Наибольшее количество мошенников в сфере реализации недвижимости.

Это могут быть как застройщики, так и риэлторы. Уменьшить риски можно при обращении только в проверенные организации. Следует проверить деятельность застройщика за весь срок нахождения его на рынке, изучить отзывы.

Только после этого принимать решение. Но при этом нельзя исключить вероятность банкротства или неточностей в проекте. А это может привести к непредсказуемым результатам.

Риэлтерские агентства чаще застройщика грешат недобросовестностью. Поэтому правительство возложило ответственность при совершении сделки на нотариуса. Рекомендуется все операции купли/продажи проводить с участием нотариуса. Это позволит почти полностью исключить риски.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы такого капиталовложения

Вложения в недвижку дают инвесторам существенные преимущества:

  • у жилых помещений в больших городах отличная ликвидность. У инвестиционно привлекательных объектов (загородная, коммерческая, зарубежная недвижимость) тоже;
  • долгосрочность доходности. Сдавая квартиры, апартаменты, площади для торговли и сервиса (банковских, бытовых услуг, СТО и др.), собственник обеспечен денежными поступлениями на многие годы, обычно на десятилетия;
  • доступный порог входа. Если не хватает денег на готовый объект, можно купить недвижку на этапе строительства, заключить договор на долевую собственность, арендовать имущество с правом сдачи в субаренду и др.;
  • разнообразие направлений инвестдеятельности. Это операции с жилой и коммерческой вторичкой, вклады в строящуюся недвижку, инвестиции в объекты, находящиеся в черте города или за городом, в России либо за границей;
  • обозримая перспектива окупаемости вложенных средств максимум до 1012 лет, часто шесть-семь и еще меньше.

Без недостатков у этого вида инвестиций не обошлось:

  • спрос на недвижимость сильно зависит от экономического положения региона, где расположены объекты. Да и ситуация в экономике становится все более нестабильной. Внезапно банкротятся даже успешные крупные предприятия, люди уезжают из городов, где располагались производственные площадки. Падает стоимость освобождающихся жилых и коммерческих помещений. Результат для вложившихся в эти объекты частных инвесторов плакали денежки;
  • высокая стоимость недвижимого имущества фактор, увеличивающий масштаб инвестиционных рисков. Ведь чем крупнее инвестиции, тем больнее потеря вложений;
  • низкий спрос на недвижимость в депрессивных местностях, особенно малых населенных пунктах, где о высокооплачиваемой работе можно только мечтать;
  • издержки на ремонт, уплату налогов, страхование, охрану коммерческих объектов. Теоретически к издержкам собственников недвижимости относятся также коммунальные платежи, но на практике эти расходы ложатся на арендаторов.

Доходность и риски

Прибыльность инвестиций определяется спросом на аренду (покупку) объектов, в которые вкладываются деньги. Высокий спрос – высокая стоимость аренды (покупки). Низкий – аналогично.

Если имущество приобретено несколькими лицами в совместную собственность, доход каждого прямо пропорционален его доле.

Риски при инвестициях связаны с форс-мажорными обстоятельствами. Это не только непредвиденные изменения экономического положения региона, но и перемены, влияющие на стоимость недвижки.

  • город-миллионник, расширяясь, поглотил пригородный поселок. Его жители обрели право на городскую прописку, цены на квартиры в поселке выросли;
  • в экологически благополучном районе построили химзавод. Экология резко ухудшилась, цены на квартиры упали;
  • в районе новостроек по вине застройщика несколько лет не появляются обещанные объекты гражданской инфраструктуры инвестиции в квартиры, вложенные на этапе котлована, себя не оправдывают. Школу, два детсада, больницу и др. таки построили квартиры в районе подорожали, вложения начинают отбиваться.

Инвестиции в недвижимость 2020 года: Плюсы и минусы вложения денег

При вкладывании в строящиеся объекты повышается риск, что застройщик не закончит возведение жилого комплекса. Минимизировать вероятность такого сценария поможет знакомство с репутацией застройщика, его финансовым положением, целевым назначением земельного участка, где начинается строительство.

Спрос на недвижимость никогда не прекращается, и цены после каждого падения вырастают. Однако, собираясь вкладывать деньги, учтите, что этот вид инвестиций связан с определенными неудобствами и сложностями, а продать недвижимость быстро почти невозможно.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

Вкладывать деньги в недвижимость считается надежным и выгодным. Действительно, спрос на жилье не падает, а в перспективе цены, как правило, растут. Аренда недвижимости тоже всегда актуальна: люди снимают квартиры, гаражи и т.

д. Не все при этом так однозначно: есть и отрицательные стороны вложения средств в недвижимость. Рассмотрим преимущества и недостатки инвестиций в недвижимость, и попытаемся определить, насколько оправданны такие инвестиции.

  • Если не брать в расчет политические риски, вложения в недвижимость надежны, а цены на нее не могут снизиться критично.
  • В длительной перспективе стоимость недвижимости обычно растет.
  • Недвижимость, как правило, приносит доход от сдачи в аренду.
  • Часто при первой покупке недвижимости можно получить льготы (зависит от законодательства).
  • Покупка недвижимости по минимальной цене позволяет хорошо заработать в перспективе.
  • Долгосрочный кредит на покупку недвижимости может дать возможность выиграть при обесценивании валюты кредитования.

Даже в периоды экономического подъема ликвидность невысока. Продажа или покупка недвижимости требует усилий, немалых затрат денег и времени. В кризисные периоды цены на недвижимость обычно падают или становятся нестабильными. В периоды глубоких кризисов продать недвижимость зачастую бывает почти невозможно.

Владелец недвижимости несет расходы по ее содержанию. Это могут быть налоги, платежи за коммуналку и т. д. Власти имеют возможность изменять условия приобретения, продажи и содержания недвижимости. Сюда можно отнести ставки налогов при продаже, арендную плату, налоги на землю, стоимость коммунальных услуг. Список можно продолжить.

Инвестиции в недвижимость 2020 года: Плюсы и минусы вложения денег

Законодательством могут быть ограничены возможности владельцев недвижимости. Например, ограничения в целевом назначении земельного участка или невозможность выселения арендаторов жилья. В периоды глубоких кризисов стоимость недвижимости падает сильнее, чем стоимость базовых товаров и услуг.

Даже при стабильном рынке недвижимости цены могут значительно повышаться или понижаться из-за локальных факторов (строительство дорог на участке, строительство предприятий и торговых центров, изменение национального и социального состава населения и пр.).

 Если бралась ипотека, а стоимость жилья упала, не исключено требование досрочного погашения кредита. Если кредит взят в твердой валюте, а стоимость валюты, в которой получается доход, упала, то появятся сложности с обслуживанием кредита.

 В случае продажи квартиры до истечения трех лет с момента покупки физическое лицо обязано заплатить подоходный налог.

Инвестиции в недвижимость могут рассматриваться, если вы готовы к долгосрочным вложениям. Не приобретайте недвижимость, если деньги понадобятся вам через год-два.

Перед приобретением недвижимости нужно обязательно не только выяснить все расходы по ее содержанию, но также учесть вероятность роста этих расходов.

Не вкладывайте деньги в недвижимость, если не уверены в возможностях ее содержания.

При оформлении ипотечного кредита будьте осторожны! Если ситуация в экономике нестабильна и возможна инфляция (обесценивание национальной валюты), нельзя брать ипотечный кредит в твердой валюте (долларах или евро). Банки, как правило, именно в такие времена навязывают валютные кредиты или привязывают сумму кредита к курсу национальной валюты на момент оформления кредитного договора.

При рассмотрении возможности инвестиций в недвижимость универсальные рекомендации невозможны и нужно учитывать конкретные обстоятельства каждой сделки. В любом случае, торопиться нельзя, а каждое обстоятельство должно быть тщательно проанализировано. Инвестиции в недвижимость составляют немалые суммы, а рынок недвижимости сложен и существует масса факторов, влияющих на него.

Вложения в недвижимость является неотъемлемой частью получения дополнительного или основного дохода. При этом можно отметить как достоинства, так и недостатки.

К положительным моментам можно отнести:

  • Вложения никогда не обесценятся. В отличие от вкладов, ценных бумаг, облигаций, недвижимость всегда остается в цене;
  • В отличие от вкладов или ценных бумаг, которые могут обесцениться за считанные дни, она с годами только растет в цене;
  • Сдача помещения в аренду приносит стабильный пассивный доход;
  • Возможность приобретения собственности по цене ниже рыночной. Это возможно при участии в долевом строительстве;
  • Получение дохода от перепродажи по более высокой цене.

Кроме указанных достоинств имеются и недостатки:

  • Длительные сроки окупаемости вложенных средств;
  • В периоды экономических спадов – низкая ликвидность. В этот период сложно будет реализовать собственность. Так же и доходы от аренды будут невысоки. В данный период не стоит надеяться на быстрое возвращение средств. Придется ждать конца кризиса;
  • Отсутствие арендатора связано с дополнительными расходами на коммунальные платежи;
  • При перепродаже придется уплатить налог 13% от суммы реализации за минусом миллиона рублей;
  • При экономическом спаде возможно уменьшение цены на квартиру. То есть если потребуется срочно реализовать жилое помещение, то его стоимость окажется ниже первоначальной.

Заключение

Подводя итоги всему вышеперечисленному, можно сделать вывод о том, что инвестирование в недвижимое имущество очень перспективно. Данный вид вложения денежных средств может обеспечить вам стабильный пассивный доход.

Вы можете начинать делать инвестиции в недвижимость, имея на руках минимальный свободный капитал, и приумножить его, если распорядитесь им грамотно.

Хотя инвестиции в недвижимость являются наиболее надежным видом вложения средств. К такому виду деятельности следует подходить с осторожностью.

Следует планомерно производить мониторинг рынка. С целью выявления выгодных вариантов. При анализе не стоит забывать о схемах, которые используют мошенники.

Не надеяться на то, что придет посторонний человек и за вас найдет оптимальный вариант. Вы сами должны взвесить все за и против и только после этого принять правильное решение.

Принимая решение не следует полагаться на эмоции. Только здравый смысл и правильный анализ рынка способен дать желаемый результат.

Вложения в недвижимость сулят хороший доход, но легких денег в этой области нет.

Чем больше хотите заработать, тем больше предстоит вложить труда:

  • искать самые выгодные объекты;
  • взаимодействовать с арендаторами (покупателями);
  • совершать операции с недвижимым имуществом и так далее.

Необходимо также умение учитывать всевозможные риски, воздерживаться от сомнительных сделок.

Adblock detector